🏦 La banque

La page Banque rassemble vos opérations, classées automatiquement. Deux façons de les faire arriver : importer un relevé, ou connecter votre compte.

Importer un relevé

Banque › Import : déposez le relevé exporté depuis votre banque (CSV ou Excel). Les opérations sont classées par vos règles, les revenus créés et les commissions rattachées aux biens. Vous ajustez ensuite sur la page Transactions.

Connexion automatique (lecture seule)

Banque › Connexion auto relie votre compte selon la norme européenne DSP2 : vous vous authentifiez chez votre banque, le logiciel reçoit uniquement les opérations. Aucun identifiant bancaire ne transite, aucun virement n'est possible.

Elle passe par le service Enable Banking :

1. créez un compte gratuit sur enablebanking.com et enregistrez une application (elle vous fournit un Application ID et un fichier de clé .pem) ;
2. collez l'Application ID, téléversez le fichier .pem, puis Enregistrer et tester ;
3. choisissez votre banque (votre caisse régionale exacte si besoin) et le type de compte (Professionnel pour un compte de société), puis Connecter ma banque ;
4. de retour dans le logiciel, cochez seulement votre compte principal.

Les opérations se synchronisent ensuite toutes seules à l'ouverture de la page Transactions (au plus toutes les 6 heures) ; Synchroniser maintenant force une mise à jour. Le consentement expire environ tous les 90 jours : un bandeau vous invite alors à Reconnecter.

Cette étape est facultative : l'import de relevés fonctionne très bien sans elle.

Les transactions

Banque › Transactions liste l'historique, avec filtres (type, catégorie) et recherche. Vous pouvez corriger la catégorie d'une opération, ou le bien d'une commission. Seules les commissions se rattachent à un bien : pour tout autre crédit (extras, autre revenu), choisissez la catégorie et laissez le bien vide.

À chaque correction, le logiciel apprend : il crée ou ajuste une règle pour classer tout seul les opérations suivantes.

Règles et associations

• Banque › Règles : un motif (dans le libellé) donne une catégorie, pour les revenus, les dépenses ou les opérations à ignorer. Réappliquer les règles reclasse tout l'historique.
• Banque › Associations : la mémoire des libellés bancaires reliés à un bien (apprise quand vous confirmez un paiement ou associez une commission). Corrigez ou oubliez une association.

Vider les transactions efface toutes les opérations pour repartir de zéro : à utiliser avec précaution.