🔌 Connecter votre banque pas à pas

La connexion automatique fait arriver vos opérations bancaires toutes seules dans Banque, sans exporter de relevé. Elle passe par Enable Banking, un prestataire agréé pour la lecture des comptes (norme européenne DSP2). Vous créez votre propre compte Enable Banking, gratuit pour relier les comptes de votre société, puis vous le branchez dans le logiciel.

Comptez 15 minutes, une seule fois. Ayez sous la main l'accès à votre banque en ligne (identifiant et code, ou application de votre banque pour valider).

En toute sécurité : l'accès est en lecture seule. Vous vous identifiez chez votre banque, jamais dans le logiciel ; aucun virement n'est possible. Vous pouvez tout couper à tout moment.

1. Créer votre compte Enable Banking

1. Allez sur enablebanking.com et cliquez sur Get started (le site est en anglais).
2. Indiquez votre adresse email professionnelle.
3. Ouvrez l'email reçu et cliquez sur le lien : vous arrivez dans votre espace (le Control Panel). Il n'y a pas de mot de passe à créer : chaque connexion se fait par un lien envoyé par email.

2. Enregistrer une application

Dans le Control Panel, ouvrez Applications, puis ajoutez une nouvelle application (Register new application) :

Champ	À indiquer
Environment	Production
Application name	par exemple « Cockpit – nom de votre conciergerie »
Allowed redirect URLs	l'adresse de retour affichée dans le logiciel, dans Banque › Connexion auto : https://app.cockpit-conciergerie.fr/banque/connexion/callback
Services	Account information (lecture des comptes) ; ne cochez pas les paiements

Si d'autres informations sont demandées (description, email de contact), remplissez-les simplement. Validez : votre navigateur télécharge un fichier qui se termine par .pem. C'est la clé de votre application. Gardez-la en lieu sûr et ne l'envoyez à personne.

Notez aussi l'Application ID affiché (une suite de chiffres et de lettres de la forme aaaaaaaa-bbbb-cccc-dddd-eeeeeeeeeeee).

Si Enable Banking vous propose de relier vos comptes depuis la page de l'application (Link accounts), faites-le : en utilisation gratuite, l'application ne fonctionne qu'avec les comptes que vous avez reliés vous-même.

3. Brancher l'application dans le logiciel

1. Ouvrez Banque › Connexion auto.
2. Collez l'Application ID et téléversez le fichier .pem.
3. Cliquez sur Enregistrer et tester : un message confirme que la connexion fonctionne.

Vos identifiants sont propres à votre conciergerie et la clé est chiffrée sur le serveur.

4. Connecter votre banque

1. Dans Ma banque, choisissez votre banque. Pour une banque régionale (Crédit Agricole, Banque Populaire, Caisse d'Épargne…), choisissez votre caisse régionale exacte.
2. Type de compte : Professionnel pour le compte de votre société.
3. Cliquez sur Connecter ma banque : vous êtes redirigé vers votre banque. Identifiez-vous et autorisez l'accès en lecture.
4. De retour dans le logiciel, cochez uniquement votre compte principal (décochez livrets et autres comptes), puis Enregistrer la sélection.
5. Cliquez sur Synchroniser maintenant : vos opérations récentes arrivent, classées par vos règles.

Ensuite

• Les opérations se mettent à jour toutes seules à l'ouverture de Banque › Transactions (au plus toutes les 6 heures).
• Tous les 90 jours environ, votre banque demande de renouveler l'autorisation : un bandeau vous le signale, et Reconnecter maintenant refait l'étape 4 en une minute.

En cas de souci

Message ou situation	Solution
La banque refuse l'adresse de retour	L'adresse enregistrée dans l'application Enable Banking doit être exactement celle affichée dans Banque › Connexion auto.
« Service unavailable » ou échec chez la banque	Service de la banque momentanément indisponible : réessayez plus tard. Vérifiez aussi que vous avez choisi Professionnel.
Aucune opération ne remonte	Vérifiez que votre compte principal est bien coché, puis Synchroniser maintenant.
Fichier .pem perdu	Dans Enable Banking, créez une nouvelle application (ou une nouvelle clé), puis recommencez l'étape 3.
Vous voulez tout couper	Déconnecter dans le logiciel (les opérations déjà importées restent), puis Effacer les identifiants. Vous pouvez aussi supprimer l'application dans Enable Banking.

La connexion automatique est facultative : vous pouvez toujours importer un relevé au format OFX dans Banque › Import (voir La banque).